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Imposto de Renda 2025: confira a tabela progressiva com novas faixas e alíquotasン

Com a chegada de 2025, os contribuintes brasileiros já começam a se preparar para a declaração do Imposto de Renda Pessoa Física (IRPF). Para muitos, é hora de organizar os documentos e calcular o valor a pagar ou a restituir ao Leão.

O que você vai ler neste artigo

Neste ano, a tabela progressiva do IR não trouxe grandes mudanças em relação ao ano passado, mas é importante ficar atento às novas faixas e alíquotas

Neste artigo, vamos explicar tudo o que você precisa saber sobre a tabela de 2025, as deduções permitidas e o desconto simplificado, para que você não perca nenhum detalhe.

O que é a Tabela Progressiva do Imposto de Renda?

A tabela progressiva do Imposto de Renda estabelece as faixas de renda e suas respectivas alíquotas de tributação, aplicadas de forma progressiva.

Isso significa que quanto maior o valor recebido pelo contribuinte, maior será a alíquota cobrada sobre esse valor. A tabela é dividida em faixas de renda, que definem a porcentagem que será aplicada no cálculo do imposto.

A tabela progressiva do IRPF para o ano de 2025 (ano-calendário 2024) permanece a mesma do ano anterior, mas houve pequenas atualizações em algumas deduções. É importante saber como essas faixas afetam o valor a ser pago ou restituído na declaração.

Faixas e Alíquotas da Tabela Progressiva IR 2025

A tabela do Imposto de Renda de 2025 será utilizada para declarar os rendimentos recebidos em 2024, e as faixas de tributação se mantêm conforme as modificações de 2024, feitas pela Receita Federal. Vamos entender cada faixa:

Tabela Mensal:

Até R$ 2.259,20: isento de imposto.
De R$ 2.259,21 a R$ 2.826,65: alíquota de 7,5% (dedução de R$ 169,44).
De R$ 2.826,66 a R$ 3.751,05: alíquota de 15% (dedução de R$ 662,77).
De R$ 3.751,06 a R$ 4.664,68: alíquota de 22,5% (dedução de R$ 662,77).
Acima de R$ 4.664,68: alíquota de 27,5% (dedução de R$ 896,00).

Tabela Anual:

Para a declaração de 2025, a tabela progressiva anual será usada para calcular o IR sobre os rendimentos do ano de 2024, com as seguintes faixas:

Até R$ 26.963,20: isento de imposto.
De R$ 26.963,21 a R$ 33.919,80: alíquota de 7,5% (dedução de R$ 2.022,24).

De R$ 33.919,81 a R$ 45.012,60: alíquota de 15% (dedução de R$ 4.566,23).
De R$ 45.012,61 a R$ 55.976,16: alíquota de 22,5% (dedução de R$ 7.942,17).
Acima de R$ 55.976,16: alíquota de 27,5% (dedução de R$ 10.740,98).

Deduções Permitidas no Imposto de Renda 2025

A dedução do Imposto de Renda pode reduzir o valor a pagar, de acordo com as despesas que o contribuinte teve ao longo do ano. Para o IR 2025, os valores de deduções por dependente, despesas médicas e de educação se mantêm praticamente os mesmos.

Deduções por Dependente:

Cada dependente informado na declaração pode gerar uma dedução de R$ 2.275,08 na base de cálculo do imposto. Além disso, existe uma dedução de R$ 2.275,08 para despesas com educação, limitada ao valor de R$ 3.561,50 ao longo do ano.

Despesas Médicas:

As despesas com saúde podem ser integralmente deduzidas, sem limite de valor, desde que comprovadas.

Desconto Simplificado:

O desconto simplificado é uma alternativa à dedução completa, permitindo uma redução padrão de 20% da base de cálculo do imposto, até o limite de R$ 16.754,34. Caso as despesas dedutíveis não ultrapassem esse valor, essa opção pode ser mais vantajosa para o contribuinte.

Desconto Simplificado para Quem Ganha até Dois Salários Mínimos

No ano de 2025, o salário mínimo de referência é R$ 1.412,00, o que significa que quem recebeu até R$ 2.824,00 ao longo do ano poderá usufruir do desconto simplificado.

O desconto simplificado de R$ 564,80 será aplicado automaticamente para que o contribuinte continue na faixa de isenção, sem precisar preencher a declaração completa. Para quem não ultrapassa esse limite de rendimento, o desconto pode ser uma excelente opção.

Como Declarar o Imposto de Renda 2025?

O prazo para a entrega da declaração do Imposto de Renda de 2025 vai de 15 de março a 31 de maio. Para fazer a declaração, o contribuinte precisa reunir documentos como:

Informe de rendimentos (fornecido pela empresa, bancos e fontes pagadoras).
Comprovantes de despesas médicas e educacionais.
Declaração de dependentes, quando aplicável.

A declaração pode ser feita de forma simples, por meio do programa da Receita Federal ou por plataformas de declaração de imposto de renda online, que oferecem facilidades como o preenchimento automático de dados.

Reforma do Imposto de Renda e o Futuro

Embora a tabela para 2025 permaneça a mesma, a reforma do Imposto de Renda que visa isentar rendimentos até R$ 5.000,00 ainda está em andamento.

O governo pretende enviar a proposta para o Congresso Nacional após a votação do Orçamento de 2025, o que pode trazer mudanças significativas nas alíquotas e faixas de isenção.

Conclusão: Organize-se para Declarar o Imposto de Renda 2025

Com as novas faixas e alíquotas do Imposto de Renda 2025, é importante que o contribuinte se prepare desde já para evitar surpresas no momento de fazer a declaração. Fique atento às deduções permitidas, ao desconto simplificado e às alterações nas faixas de isenção.

Se você ainda tem dúvidas sobre a declaração, é recomendável procurar um contador especializado ou utilizar ferramentas online que ajudam a otimizar o preenchimento da declaração. Não deixe para última hora!

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